近期,綜合型互聯網投資理財平臺金斧子宣布獲得由人人網領投的B輪融資金額高達5000萬美元據悉金斧子之前就獲得騰訊創始人曾李青的風險投資和紅杉資本千萬美元融資不斷被投資人相中其旗下金融港的財富管理O2O模式深受認可

金融港成立于2014年5月是國內首家財富管理O2O平臺金融港通過先進的云技術壓縮中間分銷層快速連接財富管理市場上游產品供應機構及下游理財師金融港平臺現有信托資管陽光私募PE/VC海外基金等優質的一手產品源并提供高額傭金閃電結傭創業支持培訓論壇等豐富的服務幫助理財師通過專業的資產配置走向自由理財師之路

以下為記者就金融港模式相關問題采訪其項目負責人曾亮亮以下簡稱曾的問答摘錄

記者當初為什么要成立金融港?金融港解決了用戶什么痛點?金融港模式為什么深受投資人認可?

曾金斧子是12年成立的12年到14年我們摸索了很多創立了金斧子財富管理團隊那個時候我們已經能夠解決高凈值客戶線上預約金斧子私人財富管理規劃師點對點服務達成交易而且這種方式我們也已經實現了盈利然而不斷獲取更多的客戶為客戶提供財富和資產管理服務是我們的方向在金斧子私人財富管理規劃師的服務上我們希望可以通過自營理財師+金融港渠道理財師的服務提供更加專業的服務覆蓋到更多的投資者實現B2C+O2O的財富管理+資產管理雙輪驅動模式

記者金斧子B輪融資5000萬美金金融港模式深受投資人認可很多媒體記者問我們為什么會想到成立金融港金融港解決了用戶什么痛點?

曾總體上講我們認為金融港作為國內首家財富管理O2O平臺主要解決了用戶四個痛點

其一解決傳統金融機構分業經營產品不夠多產品信息更新不及時的痛點銀行保險證券基金信托等金融機構之間建立了一堵無形之強各個機構的銷售業務受所屬機構性質決定無法給客戶提供跨機構服務這種分業經營的現狀最明顯理財師在自己所在的金融機構能銷售的產品數量有限理財師無法幫客戶做基于客戶導向的資產配置我們有一個金融港的個人微信號單是這樣一個微信號已經加了300多個群每個群里面有四五百個理財師每個群每隔幾分鐘就會有群友發布產品信息每天的產品信息量極大很多理財師為了幫客戶找到某款產品會通過微信記錄進行搜索現階段就是通過這么原始且低效的方式找產品我們看到這個需求在金斧子三周年的年會上公布了金斧子云平臺戰略意圖打通產品供應鏈理財師或者上游產品方可以通過金融港發布產品需求而通過金斧子風控團隊審核過的需求則會在金融港前端發布這樣我們既能保證產品足夠多又能保證產品風控過關

其二傳統金融機構理財師傭金低機構抽成嚴重的痛點理財師在傳統金融機構為客戶配置資產達成交易一單大概就是0.3%到0.5%的傭金而在金融港達成交易理財師能獲得1%到2%的返傭將近2.5到5倍的收入提升這么大的傭金提升并不是增加了上游的融資成本或搜刮了客戶的效益而是金融港對理財師做出了讓利我們希望找到有夢想的理財師幫他們實現自由執業我們只是一層代理而傳統金融機構作為一個層級分明的龐然大物中間抽成是不可避免的

其三解決理財師需要展業工具更好地為客戶服務的痛點在社交媒體發達每個理財師對接的客戶不斷增加的今天很多理財師仍然通過口述給客戶發郵件資料自己找上游查找產品凈值的方式為客戶服務而金融港希望給理財師打造一個展業工具理財師可以通過金融港APP把產品信息一鍵分享給客戶通過金融港一鍵查看產品詳情并可實時分享給客戶同時理財師還可以用金融港幫客戶做客戶管理系統更好地維護客戶關系并有針對性地幫客戶做資產配置

其四對于產品供應方而言縮短融資渠道的痛點以信托產品為例一款信托產品要發行可能會通過第三方渠道公司進行包銷再由其他三方公司進行分銷最后才到達直銷的理財師這中間的融資鏈條是很長的金融港要打造的就是直接包銷產品理財師直接拿到包銷產品給客戶進行資產配置也就是縮短了整個融資渠道對產品供應方是獲益的對理財師和客戶也是受益的

記者金融港作為國內首家財富管理O2O平臺該模式很被投資人認可你覺得主要原因是什么?

曾被認可必定是有價值作為一個平臺金融港的第一個價值在于平臺連接的價值金斧子三周年戰略會上公布了金斧子云平臺戰略這個戰略意味著金斧子連接著產品供應方理財師和高凈值客戶形成一個人與財富連接的生態圈而這里面金融港項目起到重要的作用產品供應方通過金融港發布產品理財師通過金融港分銷產品實時為高凈值客戶進行客戶管理和資產配置實現數據的聯通并享受一站式找產品賣產品實時把握產品詳情的便利

第二個價值是平臺工具化屬性的價值對于產品供應方而言他們不需要再頻繁地尋找分銷商金融港就是一個一健分銷產品的工具對于理財師而言他們不再需要到處幫客戶找產品不再需要在微信朋友圈刷產品信息不再需要給客戶發郵件不再需要厚厚的筆記本記錄客戶需求不再需要頻繁打電話跟上游咨詢產品凈值金融港就是他們的移動展業工具理財師只需要用自己的專業知識幫客戶配置資產即可甚至理財師還可以通過金融港找到客戶源源不斷地拓展自己的客戶資源對于高凈值客戶而言通過金融港他們能更方便地接觸到產品信息更快捷地找到理財顧問并對理財顧問做出評價還能享受到真正基于客戶導向的資產配置并更實時地了解產品凈值情況可以預見在財富管理O2O的市場中未來的投資者一定會更理性地投資對理財顧問的專業要求也會越來越高整個財富管理市場也會更良性地發展

第三個價值是數據的價值作為一個中立的第三方平臺我們確保金融產品的風控過關并實時更新產品的信息為產品供應方理財師高凈值客戶實時進行產品額度產品凈值產品進展情況合同進展情況的數據聯動打造一個信息流通的人與財富連接的生態圈

第四個價值是行業的價值財富管理行業不同于團購不同于電商它是一個準入門檻比較高相對重的行業所以長期以來都是依賴傳統金融機構線下駐點的方式發展金融港致力于打造一個財富管理O2O平臺用互聯網的方式讓財富管理行業變得更輕更加高效快捷低成本安全真正的客戶導向資產配置時代即將到來