第一條 為加強(qiáng)中國(guó)工商銀行自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理規(guī)范業(yè)務(wù)行為確保自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金供應(yīng)及時(shí)合理和資金安全根據(jù)《中國(guó)工商銀行出納制度》及有關(guān)規(guī)定制訂本辦法

第二條 本辦法所稱(chēng)自動(dòng)柜員機(jī)是指具有客戶(hù)自助服務(wù)功能可以存取現(xiàn)金的銀行設(shè)備包括ATM（Automatic Teller Machine）機(jī)和CDM（Cash Dispenser Machine）機(jī)等

第三條 中國(guó)工商銀行營(yíng)業(yè)用自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理適用本辦法

第四條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理工作的任務(wù)是根據(jù)客戶(hù)存取現(xiàn)金的需要準(zhǔn)確及時(shí)合理安全辦理自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金供應(yīng)整點(diǎn)反假賬款核對(duì)鈔箱檢查和現(xiàn)金入庫(kù)等工作確保自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金安全

第五條 自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱中存放的備付金既是營(yíng)業(yè)用現(xiàn)金又是銀行庫(kù)存的組成部分使用自動(dòng)柜員機(jī)的相關(guān)部門(mén)要根據(jù)業(yè)務(wù)量和有關(guān)管理要求合理核定每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)備付金限額既要保證現(xiàn)金的及時(shí)供應(yīng)又要降低現(xiàn)金占用

第六條 使用自動(dòng)柜員機(jī)的相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的裝鈔卸鈔反假清點(diǎn)賬款核對(duì)鈔箱檢查及有關(guān)賬務(wù)處理工作現(xiàn)金供應(yīng)部門(mén)負(fù)責(zé)提供符合自動(dòng)柜員機(jī)使用標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金及入庫(kù)款的清點(diǎn)和上繳工作保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)現(xiàn)金調(diào)運(yùn)途中的安全工作

第七條 辦理自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須貫徹雙人管理原則凡辦理自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱開(kāi)閉裝鈔卸鈔整點(diǎn)賬款核對(duì)鈔箱檢查等工作必須雙人到場(chǎng)換人復(fù)核并做到手續(xù)清楚責(zé)任分明數(shù)字準(zhǔn)確賬款相符

第八條 自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)取鈔箱余款及客戶(hù)存入現(xiàn)金的上繳必須按儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金手續(xù)辦理領(lǐng)取的備付金必須是經(jīng)過(guò)清分復(fù)點(diǎn)后符合使用標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金客戶(hù)存入自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金必須經(jīng)過(guò)整點(diǎn)方可入庫(kù)

第九條 自動(dòng)柜員機(jī)裝鈔卸鈔存款清點(diǎn)賬款核對(duì)鈔箱檢查等工作必須置于全方位錄像監(jiān)控之下錄像帶須按有關(guān)要求妥善保管

第十條 為自動(dòng)柜員機(jī)加裝備付金可采用兩種方法

（一）更換鈔箱法將備付金不足的原鈔箱撤下打印清單換上裝好備付金的新鈔箱回行后清點(diǎn)余額當(dāng)日進(jìn)行賬款核對(duì)

（二）原箱續(xù)鈔法必須在保證款項(xiàng)安全的條件下即時(shí)結(jié)賬打印清單清點(diǎn)鈔箱內(nèi)余額賬款核對(duì)無(wú)誤后在備付金不足的鈔箱中直接加裝備付金

第十一條 自動(dòng)柜員機(jī)中的備付金須按券別分鈔箱管理嚴(yán)禁將不同券別的現(xiàn)金混裝一箱更換或重新安裝鈔箱時(shí)必須按券別在規(guī)定的位置放置鈔箱鈔箱安裝完畢應(yīng)按券別做吐鈔測(cè)試確認(rèn)自動(dòng)柜員機(jī)吐鈔正常準(zhǔn)確第十二條 客戶(hù)存入自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金（不含封包存款）應(yīng)堅(jiān)持一日一清日終結(jié)賬的原則客戶(hù)采取封包存款形式存入自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金（必須向客戶(hù)明確封包業(yè)務(wù)要求）應(yīng)堅(jiān)持一筆一清逐筆結(jié)賬的原則賬款核對(duì)正確后方可辦理記賬手續(xù)如現(xiàn)金與客戶(hù)通知書(shū)存款數(shù)額不符（賬款不符或存在假幣）應(yīng)按實(shí)點(diǎn)數(shù)辦理記賬手續(xù)并登記有關(guān)差錯(cuò)登記簿同時(shí)填寫(xiě)存款差錯(cuò)通知書(shū)通知客戶(hù)

第十三條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金結(jié)賬是指將自動(dòng)柜員機(jī)打印的清單報(bào)表與鈔箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行核對(duì)鈔箱中的備付金無(wú)需每日清點(diǎn)但遇以下情況必須清點(diǎn)并做賬款核對(duì)

（一）吐鈔不正常開(kāi)鈔箱檢查時(shí)

（二）鈔箱備付金不足采用原箱續(xù)鈔法增加備付金時(shí)

（三）采用更換鈔箱法將舊鈔箱替換當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了前

（四）客戶(hù)稱(chēng)吐鈔有誤當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了前

（五）7個(gè)工作日（不含）未進(jìn)行賬款核對(duì)的

第十四條 自動(dòng)柜員機(jī)的打印清單是賬款核對(duì)和事后檢查的重要依據(jù)經(jīng)由經(jīng)辦員核對(duì)蓋章后按時(shí)間順序妥善保管保管期限不少于半年

第十五條 自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜（內(nèi)置鈔箱）鑰匙密碼和電子柜鑰匙管理要求

（一）自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙和保險(xiǎn)柜密碼必須雙人分管電子柜鑰匙可兼管相互制約嚴(yán)禁一人統(tǒng)管

（二）保險(xiǎn)柜電子柜備用鑰匙及保險(xiǎn)柜密碼副本密封后由使用部門(mén)負(fù)責(zé)人分人妥善保管啟用登記

（三）非工作時(shí)間保險(xiǎn)柜鑰匙和電子柜鑰匙不得隨身攜帶用后必須入庫(kù)（保險(xiǎn)箱）保管

（四）如發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)柜或電子柜鑰匙遺失必須立即采取措施確?？铐?xiàng)安全同時(shí)查明事故原因并及時(shí)上報(bào)主管部門(mén)

（五）掌管密碼人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)接管人員必須及時(shí)更換保險(xiǎn)柜密碼掌管鑰匙人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)必須辦理定向交接（曾掌管密碼人員不能接管鑰匙）手續(xù)并登記自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙密碼交接登記簿

第十六條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理應(yīng)實(shí)行定期或不定期檢查制度使用部門(mén)的業(yè)務(wù)主管人員須不定期檢查每月至少一次出納部門(mén)須不定期進(jìn)行抽查每季度至少一次檢查內(nèi)容包括

（一）自動(dòng)柜員機(jī)的備付金與有關(guān)分戶(hù)賬是否一致

（二）日?，F(xiàn)金的領(lǐng)取上繳裝鈔卸鈔等手續(xù)是否堅(jiān)持雙人辦理

（三）長(zhǎng)短款及錯(cuò)賬記錄是否清楚是否納入有關(guān)科目核算

（四）款項(xiàng)清點(diǎn)交接運(yùn)送工作是否符合安全要求

（五）鑰匙密碼的交接和備用鑰匙密碼副本的保管是否符合規(guī)定

有關(guān)人員檢查后須登記查庫(kù)記錄簿（格式同出納查庫(kù)記錄簿）

第十七條 自動(dòng)柜員機(jī)如發(fā)生錯(cuò)款或存款誤收假幣使用部門(mén)應(yīng)及時(shí)處理分清錯(cuò)款性質(zhì)查明錯(cuò)款原因做好錯(cuò)款記錄及時(shí)采取措施自動(dòng)柜員機(jī)當(dāng)日難以處理的長(zhǎng)短款經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)暫列當(dāng)日其他應(yīng)收（付）款科目嚴(yán)禁長(zhǎng)款寄庫(kù)短款空庫(kù)以長(zhǎng)補(bǔ)短

第十八條 本辦法由中國(guó)工商銀行總行負(fù)責(zé)修改和解釋

第十九條 本辦法自1999年12月1日起執(zhí)行